平安银行2020年实现净利润289.28亿元 同比增长2.6%

2021-02-03 11:51   来源: 健康生活报

2月2日,平安银行(平安银行,深交所000001召开2020年年业绩发布会2020年,该行实现营业收入1,535.42亿元,同比增长11.3%;实现减值损失前营业利润1,073.27亿元,同比增长12.0%;实现净利润289.28亿元,同比增长2.6%,盈利能力逐步改善。

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2020年是极不平凡的一年,复杂的国际形势,叠加突发的新冠疫情,社会经济秩序悄然改变,但变中有序,危中有机。平安集团总经理兼联席CEO、平安银行董事长谢永林介绍,2020年也是平安银行深化转型的开局之年,经过三年转型攻坚之战,迈入新阶段的平安银行基础更实,底气更足,打法更新,机制更稳。外因助推,内因驱动,2020年平安银行向市场提交了一份稳健的成绩单。

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谢永林在报告致辞中表示回顾平安银行过去四年的挑战与成就,纷繁复杂表象下的商业逻辑以及经营思想已经逐步清晰,不忘初心、回归本质、顺势而为,才能始终保持战略定力不折腾,厘清发展重点不盲乱,准确把握趋势立潮头。

该行2020年经营业绩重点表现在以下方面:

营收增长保持稳定。2020年,该行实现营业收入1,535.42亿元,同比增长11.3%;实现减值损失前营业利润1,073.27亿元,同比增长12.0%;实现净利润289.28亿元,同比增长2.6%,盈利能力逐步改善。

各项业务均衡发展。2020年,零售业务实现营业收入885.78亿元,同比增长10.8%,在全行营业收入中占比为57.7%;实现减值损失前营业利润577.24亿元,同比增长10.8%2020年末,企业贷款余额10,613.57亿元,较上年末增长9.9%;企业存款余额19,884.49亿元,较上年末增长7.3%2020年,该行资金条线固定收益业务实现交易净收入43.03亿元,同比增长33.9%;投资交易收益率水平连续两年领先市场。

资产质量持续改善。2020年末,逾期贷款余额占比1.42%,较上年末下降0.67个百分点;逾期60天以上贷款占比1.08%,较上年末下降0.50个百分点;逾期90天以上贷款占比0.88%,较上年末下降0.47个百分点。关注类贷款占比1.11%,较上年末下降0.90个百分点;不良贷款率1.18%,较上年末下降0.47个百分点。

零售转型换挡升级、对公重启做精做强、资金同业提升交易能力

零售方面,面对新冠疫情,凭借近年积极推动科技赋能,及线上化运营能力,平安银行零售业务表现出了较强的发展韧性,疫情缓解之后各项业务已得到较快恢复,经营保持稳健增长,经营风险总体可控。

据报告显示,2020年,平安银行零售业务实现营业收入885.78亿元,同比增长10.8%,在全行营业收入中占比为57.7%;实现减值损失前营业利润577.24亿元,同比增长10.8%2020年末,该行管理零售客户资产(AUM26,247.62亿元,较上年末增长32.4%;零售客户数突破1亿户,10,714.93万户,较上年末增长10.4%

三大业务模块全面发展。基础零售:平安口袋银行APP注册用户数突破1.1亿户,达11,317.53万户,较上年末增长26.5%。私行财富:私行达标客户保持较快增长,达5.73万户,较上年末增长30.8%,私行客户AUM规模突破万亿,达11,288.97亿元,较上年末增长53.8%。消费金融:2020年末,该行信用卡流通卡量达到6,424.51万张;2020年,该行新一贷新发放1,052.84亿元,其中四季度发放335.04亿元,环比三季度增长31.1%,本年各季度发放量呈稳步上升趋势;汽车金融贷款余额较上年末增长37.5%,持续保持行业领先。

对公方面,2020年,平安银行对公业务始终以客户为中心,全面构建对公业务“AUM+LUM+平台经营模式,进一步做精做强。2020年末,企业贷款余额10,613.57亿元,较上年末增长9.9%;企业存款余额19,884.49亿元,较上年末增长7.3%

对公五张牌初见成效。新型供应链金融:2020年末,平安好链平台上线客户数达13,152户,平台年内交易量达827.15亿元,全年融资金额319.33亿元;票据一体化:全年累计直贴业务发生额达4,491.59亿元,同比增长61.6%;客户经营平台:2020年末,数字口袋APP累计注册企业客户突破百万户,达104.02万户,较上年末增长189.1%;复杂投融:银行复杂投融资规模达10,869.39亿元,首次突破万亿,较上年末增长38.0%;生态化综拓:综拓业务各项指标跨越增长,全年银行推保险规模27.01亿元,同比增长102.9%;银行与平安集团内专业公司合作落地的新增投融资规模4,312.15亿元,同比增长65.1%

平安银行持续支持中小微企业发展。2020年,该行普惠型小微企业贷款发放额为2,866.30亿元,同比增长19.9%2020年末,普惠型小微企业贷款余额户数达65.43万户,贷款余额2,828.30亿元,较上年末增长38.8%,在贷款余额中的占比为10.6%

资金同业方面,2020年,平安银行充分发挥做市商的职能,积极开展FICC(固定收益、外汇和大宗商品)做市交易业务,持续为市场提供流动性,有效巩固做市业务市场领先地位。

三大业务方向实现新的增长。新交易:2020年,该行资金条线固定收益业务实现交易净收入43.03亿元,同比增长33.9%;投资交易收益率水平连续两年领先市场;该行利率互换交易量、黄金交易量和债券交易量的市场份额分别为11.9%9.4%1.4%;在全国银行间同业拆借中心公布的2020年度银行间本币市场评优中,该行获得十二个机构奖项;其中核心交易商优秀债券市场交易商4个奖项位列榜首。新同业:该行e在平台交互、功能服务、系统架构等方面完成重构升级,2020年,同业机构销售业务量8,058.12亿元,同比增长59.9%。新资管:2020年末,非保本理财产品余额6,481.85亿元,较上年末增长9.8%,其中符合资管新规要求的净值型产品规模4,635.28亿元,较上年末增长80.2%,占非保本理财产品余额的比例由上年末43.6%提升至71.5%202012月末,平安银行全资子公司平安理财总资产54.30亿元,净资产51.71亿元;2020年实现净利润1.65亿元。

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资产质量全面改善,风险抵御能力大幅加强

应对疫情影响,平安银行进一步加大贷款和非信贷资产的拨备计提、不良资产核销处置和清收力度,资产质量指标持续改善,风险抵补能力继续保持较好水平。

据年报显示,平安银行不良额、不良率、及不良生成率较年初均大幅下降。其中,逾期贷款余额占比1.42%,较上年末下降0.67个百分点;不良贷款率1.18%,较上年末下降0.47个百分点;不良贷款生成率1.86%,在疫情影响下仍同比下降0.26个百分点。此外,该行拨备覆盖率201.40%,较上年末上升18.28个百分点;逾期60天以上贷款拨备覆盖率为219.78%,较上年末上升29.44个百分点;逾期90天以上贷款拨备覆盖率268.74%,较上年末上升45.85个百分点。

2020年末,平安银行个人贷款不良率1.13%,较上年末下降0.06个百分点,较9月末下降0.19个百分点。自8月开始,零售月新增不良贷款已呈现回落趋势,年末主要产品的不良率均已出现拐点,并趋近疫情前水平。同时,平安银行加强问题资产清收处置,确保疫情影响下对公资产质量整体可控。2020年末,企业贷款不良率为1.24%,较上年末下降1.05个百分点。2020年,平安银行收回不良资产总额260.68亿元,同比增长22.0%

科技赋能、数字化经营、线上化运营取得明显成效

近年来,平安银行将科技引领作为战略转型的驱动力,持续加大金融科技投入,夯实科技基础,强化数字化经

责任编辑:colin
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